Yatırımcılar Dikkat: Kripto Dolandırıcıları İşte Böyle Yaklaşıyor

2021’in başından bu yana insanlar dolandırıcılık nedeniyle 1 milyar dolarlık kripto para kaybetti. Medyan birey bildirilen kayıp, 2.600 dolara ulaştı.

Federal Ticaret Komisyonu (FTC), 1 Ocak 2021’den 31 Mart 2022’ye kadar 46.000’den fazla kişinin kripto dolandırıcılığına kurban gittiğini söyledi. Kurbanların dolandırıcılara ödeme yapmak için kullandıkları ilk üç kripto para birimi Bitcoin (%70), Tether (%10) ve Ether (%9) idi.

FTC’ye göre, 2021’de bildirilen kayıplar 2018’dekinin yaklaşık altmış katıydı ve nedeni şöyle açıklandı:

“Şüpheli işlemleri işaretleyecek ve dolandırıcılığı gerçekleşmeden önce durdurmaya çalışacak hiçbir banka veya başka bir merkezi otorite yok. Kripto transferleri geri alınamaz – para bir kez gittiğinde geri alınamaz. Ve çoğu insan kriptonun nasıl çalıştığına hala aşina değil. Bu düşünceler kripto işlemlerine özgü değil, ancak hepsi dolandırıcıların işine geliyor.”

Birçok kripto dolandırıcılığı sosyal medyadan kaynaklanmaktadır; Instagram (%32), Facebook (%26), WhatsApp (%9) ve Telegram (%7) suçluların en çok yararlandığı dört platformdur.

En yaygın kripto para dolandırıcılığı

En yaygın olanı bir kripto yatırım dolandırıcılığıdır. Kurbanlar, sahte yatırım fırsatlarına kapıldıktan sonra 575 milyon dolar kaybettiğini bildirdi.

İnceleme süresi boyunca, insanlar Amazon’un sözde yetkisiz bir satın alma işlemiyle ilgili bir metinle veya Microsoft’tan gelen bir güvenlik uyarısı gibi görünen endişe verici bir çevrimiçi açılır pencereyle başlayabilen ticari ve devlet kimliğine bürünme dolandırıcılıklarına 133 milyon dolar kaybetti.

Başka bir bükülmede, sınır devriye ajanlarını taklit eden dolandırıcıların, insanlara hesaplarının uyuşturucu kaçakçılığı soruşturmasının bir parçası olarak dondurulacağını söylediği bildirildi. Bu dolandırıcılar, insanlara paralarını korumanın tek yolunun onu kripto paraya yatırmak olduğunu söylüyor.

‘Temsilci’ bir QR kodu gönderir ve bunu ATM kamerasına tutmasını söyler. Ancak bu QR kodu, dolandırıcının cüzdan adresiyle birlikte gömülüdür. Makine onu taradığında, paraları gitmiş oluyor.

Romantik dolandırıcılara dikkat

Romantik dolandırıcılık söz konusu olduğunda, kurbanlar, sözde zenginlikleri ve gelişmişlikleriyle insanları büyüleyen çevrim içi insanlara 185 milyon dolar kaybettiklerini bildirdiler.

“Çok geçmeden, kripto yatırımına başlama konusunda rastgele ipuçları veriyorlar ve yatırım yapmaya yardımcı oluyorlar. Teklifi kabul edenler, elde ettikleri şeyin bir dolandırıcıya kripto gönderme konusunda bir eğitim olduğunu bildiriyor” dedi.

Medyan, romantik dolandırıcıların kripto kaybının 10.000 dolar olduğunu bildirdi.